Kripto paralar ve transferleriyle ilgili yeni düzenlemeler, Türkiye’de suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirlerin bir parçası olarak Resmi Gazete’de yayına girdi.
15.000 TL üzeri transferlerde kimlik zorunluluğu
Yeni yönetmelikle birlikte, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının aracılık ettiği 15 bin TL veya üzeri transferlerde gönderen ve alıcıya dair detaylı kimlik bilgisi zorunluluğu getirildi. Bu kapsamda şu bilgilerden en az biri transfer mesajlarında yer alacak:
- İsmi ve soyadı
- Ticaret siciline kayıtlı kişiler için unvan
- Tüzel kişiler ve teşekküller için tam ad
- Cüzdan adresi veya işlem referans numarası
- Pasaport, vatandaşlık veya vergi kimlik numarası
Bu bilgilerin doğruluğu, hizmet sağlayıcılar tarafından ayrıca teyit olacak. Kayıtsız cüzdan adreslerine yapılan kripto transferlerinde ise kullanıcıdan bu bilgilere ilişkin beyan alınması gerekecek. 15 bin TL’nin altındaki transferlerde ise sadece isim, cüzdan adresi veya referans numarası gibi temel bilgiler talep edilecek. Ancak, bu bilgilerin doğruluğu teyit edilmeyecek. Risk temelli yaklaşım çerçevesinde, gerektiğinde müşteriden ek bilgi veya belge talep alınmakta. Riskli görülen durumlarda transferler engellenebilecek ya da iş ilişkisi sonlandırılabilecek.
Kripto paralar için düzenlemenin uygulama tarihi
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için bu düzenlemeler 25 Şubat 2025 tarihinden itibaren geçerli olacak. Bu süre, sektöre uyum için hazırlık yapma imkanı tanıyor. Yönetmelik, uyum programı kapsamına kripto varlık hizmet sağlayıcılarını da ekledi. Terörün ve kitle imha silahlarının finansmanını önleme yasaları çerçevesinde, bu kuruluşların risk tanımlama ve azaltma politikaları geliştirmesi gerekecek. Kripto transferlerinde gönderici ve alıcı bilgileri, yaptırımların ihlalini önlemek adına dikkatle izlenmekte. Ayrıca, finansal kuruluşların bu hizmet sağlayıcılarla iş ilişkisi tesis etmeden önce işlem tutarı ve sayısı gibi sınırlamalar koyması öngörülmekte
Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) da kripto varlık hizmet sağlayıcılarını elektronik tebligat sistemine dahil eden düzenlemeler yaptı. Bu kapsama, terörizmin finansmanının önlenmesine ilişkin yasal tebligatlar da dahil oldu. MASAK, geçici bir maddeyle, Sermaye Piyasası Kanunu’na göre faaliyette bulunan ve SPK tarafından onaylanan kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bir ay içinde MASAK’a başvuru yapmalarını zorunlu hale getirdi.
Türkiye dünyanın en büyük dördüncü kripto para piyasasına ev sahipliği yapıyor
Bu sırada, 2024 yılının Ağustos ayına kadar geçerli olan yeni düzenleme kapsamında değişiklikler gerçekleşti. Zira Türkiye Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) kripto para şirketlerinden toplam 47 lisans başvurusu aldı. Başvuru dalgası, 2 Temmuz’da yürürlüğe giren ve Türkiye’deki kripto varlık hizmet sağlayıcıları için düzenleyici bir çerçeve sağlamayı amaçlayan “Sermaye Piyasası Kanununda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun”un uygulanmasını takip ediyor.
Türkiye’deki kripto para ticareti yasaları, bireylerin kripto almasına, elinde tutmasına ve ticaretini yapmasına izin veriyor. Ancak ödemeler için kullanımı 2021’den beri yasak. Türkiye kripto karlarını vergilendirmiyor. Ancak ülke ulusal bütçeyi desteklemeye yardımcı olmak için %0,03’lük bir işlem vergisi düşünmekte. Chainalysis’e göre Eylül 2023 itibarıyla Türkiye, 170 milyar dolarlık tahmini işlem hacmi kaydetti. Böylece Rusya ve Kanada gibi büyük pazarları geride bıraktı. Böylece dünyanın en büyük dördüncü kripto pazarı oldu.
Son dakika gelişmelerden anında haberdar olmak için bizi Twitter’da, Facebook‘ta ve Instagram‘da takip edin ve Telegram ve YouTube kanalımıza katılın!
