ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), kripto para endüstrisine karşı hareket ediyor. Zira düzenleyici inceleme ve yaptırım eylemlerinin damgasını vurduğu yılda yavaşlama belirtisi göstermiyor. İşte detaylar…
SEC, öncelikli olarak kripto para birimlerini inceleyecek
SEC’in İnceleme Bölümü kısa süre önce 2024 önceliklerini açıkladı. Howey Testine dayalı olarak SEC’in “menkul kıymetler” tanımı kapsamına giren kripto paralara işaret etti. Ayrıca firmalar ve kripto para borsaları için düzenlemelerin potansiyel olarak sıkılaştırılacağının sinyalini verdi. Bölümün yaptığı duyuruya göre, kripto varlıklar dikkat çekmeye başlıyor. Özellikle, ilgili ürün ve hizmetlerin ve gelişen finansal teknolojinin yaygınlaşması SEC’in dikkatini çekti. Bölüm, uyum ve pazarlama taleplerini karşılamak için teknolojik ve çevrimiçi çözümler kullanan yeni ürün ve hizmetler sunan broker-bayilere ve danışmanlara odaklanacak. Otomatik yatırım araçları, yapay zeka, alım satım algoritmaları veya platformları ile yeni gelişen teknolojiler dikkat çekiyor. Ayrıca alternatif veri kaynaklarının yarattığı riskler mercek altına alınacak.
Kripto piyasasında devam eden dalgalanma ve faaliyet göz önüne alındığında, Bölüm, dikkat çekiyor. Zira alandakileri yakından izlemeye ve incelemeler yapmaya devam edecektir. Bu incelemeler, kripto para birimleri veya bunlarla ilişkili ürünlerle ilgili teklif, satış, tavsiye, tavsiye, ticaret ve diğer faaliyetleri değerlendirecek. Bölüm, özellikle yaşlı yatırımcılar ve emeklilik varlıklarını içeren yatırımlar da dahil olmak üzere bireysel tabanlı yatırımcılar hakkında müşterilere kripto varlıkları konusunda tavsiyelerde bulunmakta. Diğer yandan, tescil ettirenlerin uygun davranış standartlarını karşılayıp karşılamadıklarını gözden geçirecektir. Uyum uygulamaları, risk açıklamaları ve operasyonel esneklik de değerlendirilecektir.
AML uyumluluğu da odak noktasında
Bölüm, fon veya menkul kıymet olarak sınıflandırılan kripto para birimleri için, danışmanların Danışmanlar Yasası tarafından zorunlu kılınan saklama gerekliliklerine uyup uymadığını değerlendirecektir. Ayrıca, Bölüm, uyumluluk politikalarının ve prosedürlerinin yeterliliğini, açıklama doğruluğunu ve Blockchain ve dağıtık defter teknolojisinin kullanımıyla ilişkili güvenlik risklerini inceleyecek. Bölümün odak noktası, kara para aklamayı önleme (AML) programlarına da uzanarak, broker-bayilerin ve kayıtlı yatırım şirketlerinin AML programlarını kendi iş modellerine ve ilgili risklere göre uyarlamalarını sağlar.
Bağımsız testler, müşteri tanımlama programları (tüzel kişi müşterilerin gerçek sahipleri dahil) ile gerçekleşiyor. Ayrıca Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) yaptırımlarına uygunluk kapsamlı bir şekilde gözden geçirilecek. Nihayetinde, ilgili finansal aracıların denetlenmesine yönelik politika kritik. Ayrıca prosedürler de kayıtlı yatırım şirketleri için mercek altına alınacaktır. ABD düzenleyici kurumları tarafından 2024 yılında atılacak adımların kripto para sektörü inovasyonu etkilemesi beklenmekte. Ayrıca alanın büyümesi üzerindeki etkisi belirsizliğini korumaktadır. Bununla birlikte, mevcut baskılar göz önüne alındığında, eylemler yükselişe geçme riski taşıyor. Zira SEC’in liderliğinde değişiklikler olmadığı sürece, bu yılın geri kalanında harekete geçilmesi beklenmekte. Ayrıca 2024’e kadar yaptırım eylemlerinin artmaya devam etmesi önemli bir olasılık.
Son dakika gelişmelerden anında haberdar olmak için bizi Twitter’da, Facebook’ta ve Instagram’da takip edin. Telegram ve Youtube kanalımıza katılın.
